Как заблокировать карту мошенника и вернуть свои деньги

Временами люди при финансовых операциях проявляют невнимательность и становятся жертвами жуликов. Чаще всего речь идёт о перечислениях на карты или счета злоумышленников. В статье ответим на вопрос: перевел деньги мошенникам – как вернуть? Возможно ли это? Как стоит действовать?

Можно ли вернуть деньги после перевода?

Вернуть свои средства после ошибочного перевода жуликам хоть и сложно, но всё же можно. Причём здесь не факт, что нужно будет прибегать к помощи судебных инстанции или правоохранительных органов. Дело в том, что бывает и так: мошенник сам возвращает деньги, если видит в этом необходимость.

С содействием закона всё ясно. Не совсем понятно, как может развиваться второй вариант сценария.

Суть в следующем: злоумышленник совершенно точно отдаёт себе отчёт в том, какой он наносит ущерб свои жертвам. Точно так же он осознаёт, что какая-то недостаточно продуманная деталь в схеме может привести к проблемам и даже тюрьме. Ключевой фактор здесь – понимание соотношения потенциальной прибыли и рисков.

Примечание 1. Если из пяти обманутых людей один человек угрожает обращением в полицию, ему могут вернуть деньги, поскольку вор предпочтёт сохранить украденное у других четырёх персон, чем лишиться сразу всего при проблемах с правоохранителями.

Хотя такой метод – совсем не гарант успешного разрешения ситуации, но первое, что необходимо сделать при утрате своих честно заработанных грошей – это довести до сведения негодяя, что он существенно рискует. Если при его махинации была допущена какая-то оплошность, которая может раскрыть личность злодея, приоритеты могут быть в итоге расставлены в пользу обманутого гражданина.

Конечно, если мошенник железно уверен в том, что нигде не “засветился”, он проигнорирует угрозы, как в большинстве случаев и бывает. Однако изредка манёвр может сработать.

Однако особенно надеяться на психологию здесь не стоит. Намного эффективнее учесть техническую специфику обстоятельств в каждом отдельном случае.

Далее рассмотрим, как лучше всего действовать при утрате средств, на примерах упомянутых электронных кошельков и Сбербанка.

Действия после перечисления средств мошенникам

Первое – не паниковать. Второе – разобраться с тем, какой был использован способ перевода.

До того как станет понятно, что обращение в полицию неизбежно, нужно попытаться повлиять на злодея самостоятельно. Главное тут – не делать упор на совести или чувстве жалости: такое всегда игнорируется. С подобной тактикой поведения гражданин выставляет себя слабым, а потому вызывает у преступника ощущение полной безнаказанности.

Занимайте в разговоре/переписке позицию сильного. Это может оказать некоторое воздействие, в результате которого деньги, пусть с небольшой вероятностью, но вернутся к Вам.

Кровные ушли жулику на карту Сбербанка

Часто банковские компании позволяют своему клиенту отменить операцию. Но с этим необходимо поторопиться: подайте заявление в отделение сразу же, иначе будет поздно. Через день-два-три банк может отказать в удовлетворении запроса.

Порядок действий следующий:

1. Посетите сбербанковский офис. Предъявите паспорт и попросите бланк заявления на отмену платёжной операции. Сначала ещё можно попытаться позвонить на горячую линию по номерам 900 и +7 495 500 5550 и запросить содействие у оператора (однако он, скорее всего, отправит в офис).
2. Укажите причину или реальную (мошенничество), или нейтральную (ошибка при переводе). Рекомендуется использовать вторую: жалоба на мошеннические действия часто игнорируются из-за добровольности совершённой транзакции. При ошибочном же перечислении кредитно-финансовое учреждение юридически имеет менее слабую позицию для отказа. В документе зафиксируйте свои фамилию, имя и отчество, контакты, а также номера карт, между которыми и производился перевод. Также необходимо указать время осуществления платежа и его номер, который можно посмотреть в выписке по истории операций.
3. Дождитесь возвращения банком Ваших средств (если решение положительное). Со счёта мошенника деньги будут сняты, а баланс его карты станет отрицательным – если он уже успел потратить уведённую обманом сумму.
4. Обратитесь в полицию, если банк отказал в содействии. Подавайте обращение в связи с мошенничеством. Все бумаги, оставшиеся от сотрудничества с кредитной организацией по проблемному вопросу, приобщите к заявлению.

Примечание 2. Учитывайте, что преступники редко просят перевести им деньги сразу на карту. Это грозит им деанонимизацией. Обычно это удел неопытных негодников.

Кровные ушли жулику на кошельки Qiwi или Яндекс.Деньги

Здесь вопрос решается только двумя путями: либо жулик сам возвращает деньги, либо гражданин подаёт на него в суд.

Техподдержка редко помогает вернуть средства по простой причине: факт мошенничества необходимо доказать, что жертвы обычно сделать не в состоянии.

При этом в поддержку написать нужно. Во-первых, изредка запрос всё же удовлетворяется. Во-вторых, мошеннический аккаунт после положительного рассмотрения обращения блокируют.

Телефоны клиентской службы:

• Qiwi – 8 800 707 7759;
• Яндекс.Деньги – 8 800 250-66-99.

При утрате сумм больше чем 4 000 рублей уже точно имеет смысл писать заявление в полицию. К документу также следует приложить переписку как с мошенником, так и с сотрудниками сервиса поддержки кошелька, а также все другие имеющиеся доказательства.

Обращение в полицию и суд

С копией обращения в кредитно-финансовую организацию о переводе средств жулику надлежит посетить отделение полиции. Там нужно написать заявление о завладении Вашими деньгами обманным путём.

Примечание 3. К заявлению лучше всего приложить имеющиеся доказательства мошеннических действий: выписку со счёта, которая подтверждает факт транзакции, СМС-переписку или распечатку писем с электронного почтового ящика и т.п.

Если банк не имеет права раскрывать сведения о личности держателя счёта, на который ушли деньги, то правоохранители как раз могут запрашивать эту информацию на законных основаниях.

Когда личность мошенника установлена, его находят и допрашивают. В процессе определяется возможность предъявления обвинений в мошенничестве. Конечно, чаще всего это довольно сложно ввиду отсутствия достаточных фактов, свидетельствующих в пользу вины негодника.

Гражданский иск подаётся в судебную инстанцию по месту проживания.

В исковом заявлении указываются нюансы ситуации:

• копии платёжной документации и официальная переписка (подтверждают взаимодействие с банком);
• обращение в правоохранительные органы и итог расследования;
• ответ получателя денег на требование вернуть их.

Предмет иска – необоснованное обогащение получателя денежных средств, которые он, согласно статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязан вернуть, если взамен не были предоставлены сопоставимые по цене услуги или товары.

Такие судебные разбирательства тянутся довольно долго. Однако практика показывает, что положительные для обманутого гражданина решения всё же принимаются нередко.

Советы по избеганию злодейских схем

Во-первых, стоит понимать, что обезопасить себя на сто процентов не удастся. Во-вторых, следует проявлять дотошность и даже некоторую недоверчивость, что несколько снизит шансы быть обманутым.

Мы дадим несколько советов, которых не лишним будет придерживаться для сохранения своих финансов в целости и сохранности:

1. Не переводите средства в качестве аванса за что-либо (товары или услуги). Ни при каких обстоятельствах нельзя это делать. Злоумышленник всегда придумает множество причин, по которым без аванса не обойтись. Часто применяется следующая схема: на ресурсе вроде Авито размещается объявление о продаже некоего товара с ценой ниже средней рыночной. Если позвонить по поводу приобретения, будет сказано, что спрос на вещь на данный момент очень высокий, и она будет продана в ближайшие часы. Однако при этом можно забронировать товар путём перечисления аванса. Если сделать перевод, продавец на связь уже не выйдет.
2. Не пользуйтесь онлайн-площадками с сомнительной или даже плохой репутацией. Обращайте внимание на наличие у сайта защитного сертификата https (пусть это лишь в небольшой степени защищает интернет-соединение и подлежащие вводу данные). Изучайте мнения пользователей о сервисе – особенно на тематических форумах и в группах в социальных сетях.
3. Воспринимайте критически выглядящие слишком выгодными предложения. Когда Вы сталкиваетесь с предложениями товаров или услуг по очень низким ценам, задумайтесь о том, насколько это реалистично. Будет ли кто-то товар хорошего качества продавать по чересчур заниженной стоимости? Особенно сомнения уместны, когда речь идёт о разного рода лотереях, чудо-препаратах и т.п.
4. Держите в тайне конфиденциальные данные. Тут важно запомнить раз и навсегда: никто – даже сотрудник банковской компании – не уполномочен запрашивать одноразовые пароли из SMS-сообщений, PIN-коды, коды CVC/CVV и CVC2/CVV2 и др. подобную информацию.
5. При организации сделок проявляйте недоверчивость. Не соглашайтесь на условия, явно комфортные для другой стороны и очевидно сомнительные для Вас. Злоумышленник после непродолжительных попыток уговорить на сделку, как правило, сдаётся. Реальный же продавец/менеджер всегда предлагает компромиссные варианты.

Примечание 4. На некоторых сайтах авансовые платежи допустимы. Но при одном условии: ресурс имеет отлаженный сервис заморозки денежных средств.

Это выглядит так: покупатель переводит внутри системы свои деньги, продавец отправляет товар. Когда первый получает отправление и подтверждает на сайте, что всё в порядке, переведённые ранее средства поступают поставщику.

Если что-то идёт не так, сотрудники интернет-площадки возвращают деньги на счёт покупателя.

Если следовать перечисленным положениям, за денежки более или менее можно не переживать. Это не убережёт ото всех угроз в каждом случае, однако Вы хотя бы будете знать, что всё делали правильно.

Заключение

Вернуть деньги, ошибочно переведённые на карту, счёт или кошелёк злодея, можно. Это не так просто, однако тут большую роль играет время. Если действовать быстро, то шанс на успех есть. Кроме того, не стоит пренебрегать помощью правосудия.

Источник: https://Fininru.com/denezhnye-perevody/perevel-moshennikam-kak-vernut

Можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника Сбербанк Онлайн? Как это сделать и сколько времени займет процедура?

С техническим прогрессом количество аферистов только увеличилось. Сейчас отрабатываются схемы, при помощи которых происходит списание денег мошенникам.

Возникает логичный вопрос, как вернуть деньги с карты Сбербанка, если перевел мошеннику на карту? Под влияние злодеев часто попадают пенсионеры, неосведомленные и доверчивые люди из небольших городков, деревень, где о телефонных и банковских махинациях и не слышали.

Распространены и обманы через интернет, где масса подложных магазинов или вариантов онлайн-заработка, требующего внести первоначальный взнос. Как же помочь себе или близкому в непростой ситуации?

Есть ли у мошенников возможность снять деньги со счета в Сбербанке?

На 2020 год количество клиентов Сбербанка подобралось к 40 миллионам человек, которые проводят ежегодно на 12 триллионов рублей различных транзакций. Чаще всего именно обладатели карт этого банка попадаются в ловушки нечистых на руку проходимцев. Как же обманывают нас?

Наиболее распространенные схемы мошенничества:

• поддельный интернет-магазин. Клиент заходит на сайт, где ему предлагается масса товаров по удивительно дешевым ценам, если заказать на определенную сумму или взять что-то оптом. Политика магазина – предоплата (полная или частичная оплата товара через банковскую карту, электронный кошелек или со счета телефона). После оплаты сайт исчезает с просторов Всемирной Паутины или попросту продавец игнорирует общение с обманутым покупателем. Если предлагают на этом сайте ввести данные карточки, то, скорее всего, одним списание не отделаться, могут быть перечислены оставшиеся средства;
• объявление на популярных сайтах (например, Авито). Аферистом предлагается к продаже вещь (ее может и не существовать), за которую продавец попросит внести предоплату. Как только происходит перевод денег, объявление удаляется. Может быть и другой вариант. Обычный человек продает что-то, ему звонят по объявлению, расспрашивают, а затем предлагают оплатить товар сейчас, дыбы быть уверенным, что сделка состоялась. Обрадовавшись, продавец соглашается. Злоумышленник просит дать полные данные карты вместе с тремя цифрами на обороте, а затем просит посмотреть, пришел ли код для подтверждения операции. Как только сообщается одноразовый пароль, осуществляется списание некой суммы денег, а связь с новоиспеченным покупателем обрывается;
• установка специального оборудования на банкомат. В этом случае страдают клиенты, воспользовавшиеся терминалом или банкоматом Сбербанка, на который были установлены накладки и камеры для считывания данных карты и ПИН-кода. Деньги могут списываться одновременно с проходящей операцией. Иногда преступники обворовывают пластик чуть позже, используя полученную информацию;
• спам-реклама (фишинг). Наверняка вам не раз приходили письма на электронную почту, в которых ясно и четко указывались ваши данные (ФИО) и некая выигранная сумма. Кликнув по ссылке, пользователь попадает на сайт, где снова подтверждается его выигрыш, а для его получения стоит только ввести данные карточки. Мнимые выигрыши приходят от известных брендовых компаний;
• онлайн-банкинг и мобильный банк. Такой способ обчищает все номера карт, вклады, и прочие счета. Как это происходит? Преступники могут воспользоваться мобильным банком или Сбербанк Онлайн через телефон;
• передача информации лже-сотрудникам Сбербанка. Такие гости могут заявиться к вам домой и предложить что-то оформить, подписать. Втираясь в доверие, предлагают помочь разобраться с приложением для телефона или личным кабинетом.
• Ложные смс. Получателю приходят сообщения, где сын/дочь просят родителя перевести н-ую сумму, так как попали в беду или о том, что пластик заблокирован и необходимо позвонить специалисту. Если вы, получили такое сообщение и сомневаетесь в его правдивости, наберите своему ребенку, убедитесь, что у него все хорошо. Что касается второго варианта смс, то не звоните на сомнительные номера и не сообщайте ни паспортные данные, ни карты. Помните, что сообщения от Сбербанка приходят только с номера 900.

Вас обманули, как быть?

Не сразу удается понять, что произошел обман. Опомнившись, начинаешь думать, а можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника через Сбербанк Онлайн. Как действовать теперь? Успокойтесь, не паникуйте.

Лишние эмоции не нужны. Трезво оцените ситуацию, поймите, действительно ли был факт обмана или несанкционированного списания средств.

Выберите один из ниже описанных способов, который соответствует вашей ситуации:

1. звонок на горячую линию банка (8800-555-5550) для блокировки карты и отмена перевода. Позвонить желательно в ближайшие часы. Для совершения действия предоставьте чек или квитанцию, где будут указаны дата, время, номер операции и другие сведения;
2. отмена платежа через личный кабинет или приложение Сбербанка, если операция еще не исполнена банком;
3. обращение в банковское учреждение для написания заявления о возврате средств. Подходит для тех, кто не успел аннулировать платеж в процессе исполнения. Кроме того, карта блокируется и перевыпускается, чтобы избежать списаний чужими людьми в дальнейшем.

Помимо выбранного действия, обратитесь в полицию. Предоставьте информацию о платежке. Если имеется переписка с мошенником, то и ее следует приложить к заявлению. Полиция после проверки и запроса в банк для установления личности преступника может предложить несколько вариантов развития ситуации:

• потенциальный обманщик добровольно возвращает перечисленные средства, если нет эпизодичности в его преступлении, а у заявителя нет в его сторону претензий;
• на мошенника накладывают обвинение, подается иск в суд, если имеются доказательства его вины, есть еще несколько жертв, обман совершен в достаточно крупном объеме.

Не стоит сидеть и ждать. Обращайтесь, как можно скорее, в банк и в правоохранительные органы. От вашей скорости реакции будет зависеть, сможете ли вы вернуть утраченные средства, и накажут ли злоумышленников, даже если придется подождать достаточно длительное время.

Безопасность банковской карты

Если перевели деньги на карту мошенника, как вернуть узнали. Что делать, чтобы обезопасить себя на будущее? Придерживайтесь небольших советов:

1. покупки в интернете стоит совершать только у проверенных и крупных дилеров. Сайт должен быть известным и официальным;
2. для разовых покупок можно создавать виртуальные счета, которые действительны в течение небольшого количества часов. Виртуальная карта может быть лимитирована суммой покупки;
3. перед совершением сделки и переводом средств попросите скан паспорта и карты;
4. не оставляйте в открытом доступе данные карты, трехзначный код с обратной стороны, не сообщайте одноразовые пароли;
5. блокируйте карту и симкарту, к которой привязан счет при потерях и кражах;
6. приобретите защитный полис при оформлении карты или депозита. Стоимость страховки зависит от суммы, на которую клиент может застраховаться. Как правило, срок действия – 1 год. Стоимость защиты карты Сбербанка от мошенников на всю сумму (до 350 тыс. ₱) – 1500-5500₱.

Защита бесконтактной карты. Как реализовать?

Спрос на карты с бесконтактной системой оплаты набирает обороты. Конечно же, легче оплатить покупку, не касаясь терминала и не вводя ПИН. Такой способ удобен, если выставленный чек не больше 1000₱.

Карта срабатывает уже на расстоянии 5 и менее сантиметров, поэтому, имея специальное оборудование, злоумышленник может легко списать средства с карты и через кошелек, и через сумочку, и через карман куртки.

Как обезопасить свою карту Сбербанка от мошенников:

• купите специальный чехол или кошелек с защитой для карт;
• носите несколько карт с PayPass или PayWave рядом;
• держите карты в кошельке с металлической или фольгированной прослойкой.

Защита мобильного приложения Сбербанка

В телефоне продвинутых клиентов имеется специальное приложение от официального разработчика. Сбербанк Онлайн помогает совершать платежи, переводы и прочие операции находясь далеко от компьютера или банка. Как защитить его?

1. ставьте сложный пароль на телефон и приложение;
2. регулярно меняйте код доступа при входе.

Защита вкладов от аферистов

Вклад, как и любой другой банковский продукт, необходимо защищать. По данным ЦБ с депозитных счетов клиентов Сбербанка было украдено более 2 миллиардов рублей.

Особенно тема актуальна для депозитов, открытых онлайн.

Управляя вкладами через смартфон или компьютер, велик риск заразиться вирусной программой, которая легко и просто заблокирует все смс от банка, спишет денежные остатки по картам и вкладам.

Защитная профилактика:

• храните в безопасном месте данные от личного кабинета и вклада;
• скачивайте приложения и программы с официальных проверенных источников;
• установите на ПК или смартфон антивирусную программу;
• обновляйте браузеры;
• старайтесь открывать вклады лично, посетив отделение банка.

Защита от мошенников в интернете

В сетях Всемирной Паутины бродят аферисты, желающие заполучить данные ваших карт. Как не попасться на уловки в интернете?

1. создавайте виртуальные кратковременные счета на всю сумму покупки. Ни больше, ни меньше;
2. не вводите данные карт на сомнительных сайтах;
3. избегайте программ или приложений со сторонних сайтов и неофициальных источников;
4. держите на смартфоне и ПК обновленную антивирусную программу.

Бдительность и излишняя тревога поможет вернуть украденные деньги, даже если это 200-300 малозначащих рублей. Получив данные о носителе, злоумышленники могут воспользоваться картой еще раз.

Источник: https://sbank.online/other/kak-zashchitit-kartu-sberbank-ot-moshennikov/

Можно ли заблокировать карту мошенника и как это сделать правильно в 2020 году

Если держатель пластиковой карточки столкнулся с кражей денежных средств со счета, он должен знать, как заблокировать карту мошенника. Это поможет оградить других пользователей от несанкционированного снятия денег с дебетовых или кредитных карт.

Можно ли заблокировать карту мошенника по закону

Держателей карточек, обманутых аферистами, интересует, можно ли заблокировать карту мошенника по законодательству РФ. Согласно Федеральному закону «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1, у других клиентов нет возможности осуществлять блокировку банковских карт других держателей.

Исключение – случаи, когда пользоваться платежным средством могут другие лица, имеющие нотариальное разрешение. Они могут заблокировать счета, как законные представители клиентов – держателей карточек банка.

Порядок действия при мошенничестве с картами

Если мошенники сняли денежные средства с карты, рекомендуется следовать инструкции:

1. Заблокировать платежное средство. Блокировка позволит уберечь оставшиеся деньги, в том числе на остальных картах, вкладах и сберегательных счетах, а также закроет доступ аферистам к возможным действиям с карточкой. Выбор способа блокировки – прерогатива держателя. Как заблокировать карту Сбербанка можно узнать здесь.
2. Обратиться с заявлением о перевыпуске. Чтобы продолжать пользоваться счетом карты, с которой мошенники сняли (или пытались получить) деньги, следует оформить перевыпуск. Необязательно приходить в офис: в Сбербанке допускается перевыпускать карточку в онлайн-банке и по телефону службы поддержки.
3. Написать претензию в банк. В заявлении следует указать подробности случившегося: когда, где, во сколько и при каких обстоятельствах произошло мошенничество со счетом карточки. Требуется подробно описать, в чем заключалась суть аферы. Подробное описание позволит специалистам банка разобраться в проблеме и, возможно, вернуть деньги клиенту. Например, преступники хотели перевести деньги за товар на карточку и попросили номер и код на обратной стороне, а после чего с карты списали средства. В ходе рассмотрение вопроса банк может принять решение о том, можно ли заблокировать счет аферистов.
4. Обратиться в полицию. О фактах несанкционированного снятия денег требуется уведомлять не только эмитента в лице банка. Сотрудники правоохранительных органов обязаны зарегистрировать заявление о краже денег с банковской карточки и заняться рассмотрением финансового преступления. Они могут выступить с инициативой в банк: заблокировать доступ мошенникам.

СПРАВКА: иногда в банке требуют сначала посетить полицию, чтобы предоставить копию заявления о краже денег с банковской карты. Это позволит банку иметь основания, чтобы заблокировать мошенникам возможность вновь украсть деньги со счетов клиентов.

Рассмотрение вопроса

Банк и полиция занимаются рассмотрением дела о хищении денег параллельно. Возврат денег на карту возможен как со стороны финансовой организации, если эмитент примет решение в пользу клиента, так и через органы правопорядка.

Если полиции удается найти мошенников «с поличным», держатель карты может рассчитывать на возврат средств по закону после судебного разбирательства. Заявление в банке рассматривается не более 30 дней. Срок поиска мошенников в полиции может затянуться на несколько лет.

Рассмотрением дела о блокировке может заниматься полиция и банк. Эмитент в таком случае всегда выступает исполнителем, но может быть и инициатором процесса блокировки.

Если претензия о хищении денежных средств была рассмотрена в пользу обманутого вкладчика, банк может принять решение о блокировке карты аферистов. С заблокированной картой преступники не смогут продолжать противоправные деяния.

Восстановление доступа к услугам в случае отсутствия доверия к клиенту со стороны банка не осуществляется.

СПРАВКА: если у мошенников появятся долги, например, по кредиту или налогам, заблокировать счет им могут по инициативе ФССП – службе судебных приставов. Но такие ситуации встречаются крайне редко, так как аферисты стараются всегда держать финансовые дела под контролем и не нарушают закон в других сферах, чтобы не выдать себя.

Можно ли найти мошенника по номеру его карты

Услуги, позволяющей найти ФИО держателя, зная только номер его карточки, в банке не существует. ВТБ и другие банковские организации РФ не предоставляют данные владельцев пластиковых карт третьим лицам, даже если держатели занимаются мошенническими действиями.

В интернете есть сервисы, которые предлагают «вычислить» владельца после ввода номера его карточки. Не стоит пользоваться такими сайтами: они предлагают запрещенную услугу и, скорее всего, сами являются средством для доступа к личному кабинету, которое используют аферисты.

Можно ли наказать мошенников законными способами

Для преступников, которые похищают деньги обманным путем, закон предусматривает уголовное наказание, согласно ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Все, что может сделать обманутый клиент – сообщить в банк, органы полиции о факте мошенничества. Если полиция поймает преступников, они будут наказаны по закону РФ.

Банк, в качестве эмитента банковской карточки, которую использовали аферисты для перевода денег со счетов других клиентов, может внести преступников в «черный список» и закрыть доступ ко всем услугам компании.

Как вернуть деньги

Вернуть деньги, незаконно списанные с банковского счета, можно несколькими способами:

• через банк;
• с помощью полиции;
• в страховой компании, если оформлен соответствующий полис. Страховка должна включать страховой случай – «Мошенничество».

Поможет ли страховка карты

Страховка карты – способ защитить деньги от аферистов и быстро вернуть их, если держателю пришлось столкнуться с финансовыми преступниками. Это случай, когда возврат денег возможен в кратчайшие сроки: спустя 4-7 дней после снятия со счета карточки.

В каких случаях поможет страховка:

1. Если кража подходит под указанный в полисе страховой случай.
2. Если клиент не забыл активировать купленный ранее полис.
3. Когда сумма ущерба не превышает размер украденных денег. При снятии денежных средств сверх лимита, прописанного в полисе, страховая компания вернет только максимально возможную сумму (по условиям договора). Остаток средств клиент может попробовать возместить через банк или полицию.

Наличие полиса, который защищает счет от противоправных действий третьих лиц, увеличивает шансы получить деньги и ускоряет процесс их возврата. Но даже страховка не является 100% гарантией того, что обманутый клиент может вернуть свои деньги.

ВАЖНО: заблокировать карту мошенников, имея на руках полис – невозможно. Он не влияет на условия использования платежных средств и не может служить поводом для ограничения функционала счетов третьих лиц.

Заблокировать карту мошенникам возможно, но держатели должны иметь в виду следующие моменты:

1. Блокировка осуществляется по инициативе банка или полиции. Эмитент выступает в роли исполнителя операции.
2. Клиент не вправе требовать заблокировать карту мошенникам или пытаться сделать это самостоятельно, тем более с помощью интернет-сервисов.
3. Не стоит переходить по ссылкам, предлагающим узнать ФИО владельца или блокировку счетов третьих лиц: это очередной «развод».
4. Возврат украденных средств можно осуществить в страховой компании, через банк или после обращения в полицию. Нет 100% гарантии, что деньги будут возвращены: решение принимает финансовая организация или страховщик.

Если эта информация показалась вам интересной, поделитесь сведениями с помощью репоста и не забудьте поставить лайк. Возможно, вас заинтересует статья о новом виде мошенничества с банковскими картами. Посмотреть информацию можно здесь.

Важно! Если вам нужна помощь юриста с возвратом денег и работой с мошенниками, то просьба записаться на бесплатную консультацию в форме ниже.

Источник: https://kartavruke.ru/kak-zablokirovat-kartu-moshennika/

Можно ли вернуть деньги переведенные на карту мошенника

• Вариантов что предпринять, если попал на интернет-мошенничества, как вернуть деньги не так много, но они есть, и за время ведения этого блога накопилась кое-какая информация, которой хочется поделиться, чтобы помочь тем, кто попал в беду.
• Рекомендации, собранные в материале, на мой взгляд, могут помочь в таких случаях, как когда мошенники сняли деньги с карты или по каким-то причинам пользователь перевел их на счет жуликов сам.
• В материале, помимо пошагового алгоритма и примеров заявлений в банк и полицию, рассмотрим варианты разводов, как защититься от этого и попытаемся выяснить, можно ли вычислить мошенника по номеру карты.

Развод с переводом денег на карту: виды

Прежде чем разбирать, что нужно делать в экстренной ситуации, необходимо, на мой взгляд, рассмотреть варианты, как мошенники снимают деньги с карты, чтобы, зная их, можно было исключить подобные происшествия в принципе.

Наиболее распространенные схемы:

1. Аферист незаметно фотографирует или записывает реквизиты банковской карты – это может произойти, если держатель карты ведет себя безалаберно или передает карту в руки незнакомому человеку на заправочной станции или в кафе.

   Подобное поведение приводит к тому, что, зная номер карты, срок, имя и фамилию владельца, злоумышленник может совершить покупки в некоторых из интернет-магазинов, а если известен CVC код с обратной стороны, то вывести деньги можно через забугорные шопы.

2. Устанавливают специальные устройства на банкоматы: скиммеры, скрытые камеры или накладные клавиатуры, с помощью которых собирают данные карт, вплоть до пинов. Часты случаи, когда работники банков в этом не прочь помочь за откат.

   Оставив данные таким образом, можно легко получить смс о снятии наличных где-нибудь в Йоханнесбурге через неделю. Обнал происходит по дубликату, который жулики закладывают в пластик с украденной информацией.

3. Жертве приходит СМС-ка, в которой утверждается, что карта заблокирована, с неё сняли деньги или что-нибудь в этом роде, задача данного сообщения – зацепить, заставить человека паниковать и волноваться.

   Для выхода из создавшейся неприятной ситуации в СМС обязательно указан номер телефона, при прозвоне на который, представившись сотрудниками банка, человека будут разводить отправиться к банкомату, подключить другой номер телефона к Сбербанк.Онлайн и произвести перевод денег на счёт.

4. Еще один вариант с СМС-кой – если карта скомпрометирована, на телефон начинают названивать и просить подтвердить транзакцию, мол, ошиблись цифрой в номере и срочно нужно купить лекарства больному ребенку.

   При подтверждении происходит списание, и покупки за ваш счет будут далеки от благих целей, при этом люди на той стороне хорошие психологи и умеют заговаривать зубы.

5. На карту перечисляют деньги (сумма обычно от 2 000 до 5 000), после чего поступает крайне эмоциональный звонок, в котором “по-братски” просят вернуть случайно переведенные деньги, но уже на другие реквизиты.

   В этом варианте идет банальная обналичка крупных сумм, которую дробят на мелкие и разбрасывают по разным счетам. Поэтому, если вы сделаете обратный перевод, доказать, что не являетесь соучастником преступления, будет крайне сложно.

6. В очереди продуктового магазина предлагают заплатить за вас своей картой, а деньги вы потом наличными вернете, под предлогом что нужна срочно наличка, а банкомат не работает.

   В большинстве таких случаев карта украдена, и, согласившись на операцию, вы станете соучастником кражи. К таким предложениям нужно относиться осторожнее, даже несмотря на то, что хочется помочь человеку.

Лучше сразу обратиться в службу безопасности банка и следовать указаниям специалистов.

Что делать, если мошенники сняли деньги с карты?

Если же вы или ваши близкие все же стали жертвами преступления и мошенники списали деньги с карты то не нужно отчаиваться и терять время, чем раньше будут предприняты действия тем больше шансов вернуть утерянные средства.

Что нужно сделать:

1. Немедленно заблокируйте ее, сделать это можно через интернет-банкинг, горячую линию банка, непосредственно придя в офис кредитной организации, в последнем случае не забудьте взять с собой паспорт.

2. В отделении банка напишите заявление с требованием отмены проведенной без вашего ведома транзакции. Если злоумышленник списывал деньги для покупки чего-нибудь в интернет-магазине, у вас будет несколько часов. На этот срок средства заблокированы на карте и только по его окончании поступят продавцу.

3. Обратитесь в полицию. Имейте в виду, к участковому обращаться смысла нет. В нужном отделе заявление может оказаться лишь через несколько месяцев. Писать необходимо в управление «К» министерства внутренних дел РФ.

Запомните, если мошенники списали деньги с карты, очень важна доказательная база и чем она больше, тем больше вероятность, что в полиции и в банке с вами станут разговаривать, скриншоты, выписки, возможно у вас телефон пишет разговоры, тогда запись будет очень актуальна.

Пример заявления о спорной транзакции в каждом банке может быть свое и называться по разному, хотя суть его в одном, начать ход по отмене перевода или снятия денег, подготовил для вас четыре варианта:

Что делать, если перевёл деньги мошеннику сам?

Случаи бывают разные и поскольку аферисты активно применяют методы социальной инженерии может так случится что не заметил как произошло, а уже раз и перевел деньги на карту мошенника.

В этом случае, не нужно паниковать и постараться сразу обратится в офис банка лично:

• В отделении предъявите сотруднику свой паспорт, без нервов объясните ситуацию. Запомните, не нужно говорить, что отправил деньги мошеннику на карту, заявите о переводе по ошибке.
• Напишите соответствующее заявление предложенное сотрудником и транзакцию аннулируют, в большинстве случаев таким образом можно получите назад свои кровные. Это произойдет, даже если злоумышленник успел потратить деньги, в таком случае у него на дебетовом счете будет отрицательный баланс.

Не могу сказать почему жалобы на мошенничество банки принимать не любят, но это так и сотрудники делают всё возможное, чтобы отказать, ссылаясь обычно на добровольный характер сделанной транзакции.

На исправление же ошибок своих клиентов идут гораздо охотнее, поэтому соврать во благо будет правильнее. Главное, что деньги вернете. Надеюсь, вы поняли, что делать если отправил деньги мошенникам, если нет пишите в х будем обсуждать.

Можно ли вернуть деньги, отправленные на счёт мошенника?

Поговорим более подробно о том, как вернуть деньги, переведённые мошенникам исходя из частоты задаваемых вопросов, а большинство их про возвраты из сбербанка, Qiwi-кошелька и сервиса Яндекс Деньги.

Как вернуть деньги, перечисленные мошеннику на карту Сбербанка?

Есть подробная инструкция: «Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств», утвержденная ассоциацией российских банков и несмотря на то что она от 2012 года, информация актуальна по сей день.

В ней буквально по шагам расписано, как вернуть деньги, перечисленные мошенникам не только физическим лицам, но и частным предпринимателям, компаниям. Выписал для вас часть основных тезисов, которые необходимо применить, а именно:

1. После того как факт хищения выявлен полностью обесточьте гаджет, подключённый к дистанционному банковскому обслуживанию. Выньте из него аккумулятор.

   Если у вас модель ЭУ, из которой по документам (техпаспорту и пр.) батарею достать невозможно, не делайте этого. Проведите обесточивание, как предписывается по штатной процедуре.

2. Отзовите перевод, воспользовавшись другим гаджетом и заблокируйте дистанционное банковское обслуживание.

3. Если отзыв не прошёл, следует немедленно обратиться в банк плательщика т. е. банк со счётом, откуда сняли деньги. Напишите заявление об отзыве платежа, возвращении списанных средств, блокировании ДБО.

4. Обеспечьте неприкасаемость электронного устройства, которое было задействовано при хищении. Желательно его положить в полиэтиленовый пакет и опечатать, причём процесс заснять на видео либо сфотографировать.

5. Проинформируйте о хищении средств банки, с которыми у вас имеются договорные отношения, предусматривающие дистанционное обслуживание. Обратитесь к ним с требованием заменить всю ключевую информацию.

6. Получите у своего интернет-провайдера журнал в электронном виде соединений с интернетом и локальной вычислительной сетью за три месяца до хищения.

7. Подготовьте в письменной форме объяснение, что делали в ближайшее перед хищением время: какие посещали сайты, скачивали программы, фильмы.

8. Обратитесь с заявлением в полицию о факте хищения с просьбой возбудить дело.

9. Напишите исковое заявление в суд.

Перед двумя последними действиями правильнее будет проконсультироваться с юристом, особенно если сумма ущерба большая.

Если заявление в полиции не примут, можно попытаться написать в прокуратуру. По обращению должна быть проведена проверка. Если она закончится в вашу пользу, сотрудник будет привлечён к ответственности.

Все же рекомендую прочитать текст методички полностью это даст более полное понимание что делать в случае, если перевел деньги на карту мошенника, как вернуть их. Тем более что это утвержденная форма и ее можно цитировать нерадивым работникам банка например.

Возврат денег в случае перевода на Qiwi-кошелек или Яндекс Деньги

1. Здесь следует сразу оговорится что QIWI заняла позицию “сам виноват” и возвратов по жалобам пользователей не делает, по крайней мере в нашей практике, несмотря на то что на странице поддержки есть методология по действиям пользователей и обещание помощи.

2. Тем не менее написать или позвонить по телефон техподдержки QIWI кошелька 8 800 707-77-59, все равно стоит, таким образов вы хотя бы заблокируете кошелек жуликов.

3. С сервисом Яндекс Деньги дела обстоят куда лучше, в большинстве случаях, в зависимости какой оператор примет ваше обращение вопрос разрешается удачно, телефон поддержки 8 800 250-66-99.

4. Отправить претензию можно на странице Яндекс Помощь, где следует подробно и понятно описать ситуацию, приложить скриншоты чтобы специалисты сервиса могли вас понять и правильно вникнуть в ситуацию, следовательно оперативно помочь.
5. Поэтому если подытожить и ответить на наиболее часто задаваемый вопрос на блоге, где пользователи интересуются можно ли вернуть деньги отправленные мошенникам, могу сказать однозначно можно.

Что делать, если данные карты попали к мошенникам?

Одной из основных задач аферистов является сбор платежных данных, которые они с легкостью выуживают из граждан в процессе общения. Под ними понимается 16-ти (18-ти) значный номер карты, имя и фамилия владельца, срок валидности (действия), на обратной стороне 3-х значный код безопасности.

Стоит отметить, что номер карты можно передавать третьим лицам для получения перевода, например при продаже вещей через интернет, в этом нет ничего страшного, но передача срока действия и CVC уже компрометирует данные.

Если это произошло и вы не знаете что делать, если мошенники узнали номер карты, просто заблокируйте карту, даже если списания вы не заметили. Заодно лучше позвонить в банк, объяснить, что произошло, а чтобы ситуация не повторилась, выясните причину пропажи данных.

Что могут сделать мошенники зная номер карты:

1. Узнать ФИО держателя, для этого достаточно начать перевод некоторой суммы на указанную карту и известный банк сам предоставит информацию, как зовут владельца.

2. Получить доступ к информации в онлайн-кабинете собственника карты в интернет-магазинах, например, AVITO.

3. Делать покупки на ресурсах, не требующих введения CVV кода и кода от MasterCard SecureCode.

Как защитить карту от мошенников?

Есть несколько простых правил соблюдение которых именно то, что является способом защиты вашей карты от мошенников и не позволяет, либо резко снижает вероятность хищения средств:

• никому не говорите СVV-код, дату окончания действия и пин-код своей карты, эту информацию у вас не вправе затребовать даже сотрудники банка;
• не записывайте пин пароль на обратной стороне карты, запоминайте или держите на листочке кармане верхней одежды;
• не держите карту в публичных местах на виду и перед камерами, например, положив её на стол, не передавайте в руки незнакомым;
• замажьте СVV-код на карте корректором, предварительно запомнив, это не возбраняется, но защиту увеличивает существенно;
• не пользуйтесь зарплатной картой для покупок в интернет, заведите дублирующую и кладите на нее небольшие суммы или принимайте на нее переводы;
• если есть возможность установить лимит на снятие средств, воспользуйтесь этой опцией и поставьте двухфакторную аутентификацию с паролем и СМС.

Помните что в большинстве случаев причиной утечки данных является сам владелец, поэтому когда по телефону некото пытается узнать “три цифры на обратной стороне” заканчивайте разговор.

Если же поняли что взболтнул лишнего, не поленитесь сразу же заблокировать карточку, а как вернуть деньги переведенные на карту мы уже говорили.

Получится ли найти мошенника по номеру карты?

• Обычно пострадавшие пользователи, по крайней мере на моем блоге, наряду с вопросом можно ли вернуть деньги переведенные на карту мошенника, уточняют еще и то, как вычислить мошенника по номеру карты и наказать его.
• Их конечно можно понять, эмоции и все такое, но например просто подойти к сотруднику банка, сообщить номер карты подозреваемого в мошенничестве лица и узнать необходимые сведения не выйдет, если ваш шурин не капитан ФСБ или хотя бы не начальник МВД области.
• Даже если предположить что сотрудник банка пошел навстречу и сказал фамилию держателя карты, что делать с этой информацией, людей у которых совпадают ФИО в стране не одна сотня.
• А вычислить адрес, опять же без базы МВД или шурина фсбшника не получится, поэтому не до конца понятна мотивация людей которые спрашивают можно ли вычислить мошенника по номеру карты, что домой к нему поедете…
• А если он не подозревает и его используют в темную, как описывал выше в статье, когда на счет поступают деньги а их просят вернуть но на другие реквизиты или карты оформлены на лиц без определенного места жительства или тех кто сидит на зоне.
• В общем считаю что лучше не задаваться этим вопросом а приложить усилия по возврату, если попали на развод с переводом денег на карту или иной махинацией, а наказать злоумышленника, как вариант, можно блокировкой карты.

Как заблокировать карту мошенника?

1. Ввиду недавно принятого закона о противодействии отмывания доходов полученных преступным путем весьма упростилась процедура позволяющая, как заблокировать карту мошенника, так и счет на который он принимает оплату.

2. Для этого достаточно в банке написать заявление о мошеннических действиях или ошибочно зачисленном платеже, в этом случае банковские работники тоже инициируют блокировку до выяснения.

3. Вместе с этим заблочить счет можно через сотрудников полиции, по заявлению, но сразу скажу что это долго и чаще всего совсем неэффективно, потому что сами полисмены зажаты в бюрократические тиски и пока они составят все нужные бумажки, сделают запрос в банк, инициируют разбирательство и доведут дело до суда пройдет много времени.
4. Но подать заявление все равно стоит, его могут попросить приложить к обращению в банк, если оно было по мошенническим действиям, но не забывайте совет, что предварительно лучше обратится со спорной транзакцией.

Ни в коем случае не пытайтесь заблокировать карту афериста самостоятельно с помощью друга хакера, либо через интернет сервисы, предлагающие подобную услугу. Последние вообще стоит обходить стороной, рискуйте быть обманутыми уже ими.

Вывод из вышесказанного можно сделать только один, реагировать, в случае чего нужно сразу, иначе возвращение небольших сумм с материальной точки зрения станет нецелесообразным. Лучше соблюдать меры предосторожности и правила защиты средств на карте от хищения. Надеюсь статья оказалась полезной, если есть что добавить, пишите в х.

Источник: https://loxotrona.net/internet-moshennichestva-kak-vernut-dengi/

Как вернуть деньги снятые с карты мошенниками

Мошенники – народ изобретательный. Сегодня ими отработано изрядное количество способов, как похитить деньги со счетов держателей банковских карт. Поскольку, воровство с карт приобрело впечатляющий размах, мы решили уделить внимание этой проблеме и рассказать, как вернуть деньги снятые мошенниками с банковской карты.

Украли деньги – что делать

Можно ли вернуть украденные деньги? Можно. Если появилось подозрение, что с вашей картой без вашего участия производились какие-либо операции и были сняты средства, рекомендуем немедленно принять следующие меры, чтобы вернуть свои деньги:

Выполнив эти действия, вы можете рассчитывать на возврат похищенных денег.

Что нужно знать

Теперь расскажем подробнее, чего стоит ожидать в процессе расследования факта пропажи денег с вашего счета.

Заявление-претензия в банк. Перед тем, как его составлять, изучите прописанные в договоре на обслуживание карточного счета обязанности банка и клиента, то есть, вас.

Составляя заявление, постарайтесь максимально подробно описать случившееся, делая акцент на своей непричастности к пропаже средств с карты. Банк, выпустивший карту, будет обращаться к кредитной организации, получившей платеж с запросом о возврате денег снятых мошенниками.

Получатель платежа в течение трех месяцев может рассматривать этот запрос, прежде чем принять решение о переводе средств. За это время соответствующие подразделения банков  проводят проверку операций по счету клиента, а также проверяют репутацию самого заявителя и лица, получившего деньги.

• В процессе расследования возможно сотрудники служб безопасности банков могут опрашивать коллег заявителя по месту работы, беседовать с участковым уполномоченным полиции по месту жительства и задавать вопросы членам семьи держателя карты.
• Это вполне оправданно, так как банк должен исключить причастность самого потерпевшего к совершенным мошенническим действиям.
• Когда факт мошенничества будет доказан, банк-получатель обязан вернуть полученные средства обратно на счет держателя карты.

Как написано выше, правильным будет подать заявление в полицию. Желая сохранить деловую репутацию, сотрудники банка наверняка постараются отговорить вас от этого шага.

Видео по теме:

Правоохранительные органы, проверяя заявление, проведут  мероприятия, направленные на поиск преступников. По сложившейся практике, расследуя случаи мошенничества с банковскими картами органы полиции и служба безопасности банка тесно сотрудничают.

Придя к выводу о непричастности держателя карты к пропаже денег со счета, требование к банку-эквайру  о возврате денег снятых мошенниками на счет клиента становится абсолютно законным и похищенные средства поступают обратно.

Источник: https://infozaimi.ru/kak-vernut-dengi-snyatye-s-karty-moshennikami/